Neo-Broker Vergleich
24. September 2022
Das Wichtigste in Kürze
- Ein Neo-Broker ist ein Broker der neuesten Generation – darunter wird verstanden die Simplifizierung des Angebots auf die Bedürfnisse des Brokerkunden
- Einfache Handhabung, Reduktion des Angebots
- Günstige Konditionen, sogar 0 Euro Ordergebühren
In diesem Ratgeber
Vergleich
Der Begriff „Neo Broker“ bedeutet nichts anderes als „Neue Broker“. Eine neue Generation an Brokern sozusagen und Beispiele dafür sind im deutsprachigen Raum Trade Republic, Scalable Broker oder auch mit einem gewissen Abstand der Smartbroker. Im Ausland gibt es natürlich weitere prominente Vertreter wie Revolut Trading, Trading 212 und natürlich Robin Hood – dieses Angebot ist aber leider nicht in Deutschland vertreten.
Rechtliche Hinweise: Der Vergleich bietet keinen kompletten Marktüberblick. Hauptrankingfaktoren sind die Gebühren, das Handelsangebot, der Service & Support sowie ob der Broker steuereinfach ist (mehr zu Rankingfaktoren). Die Listung beginnt mit dem „besten“ Broker nach diesen Kriterien. Leider können Bewertungen nicht auf Echtheit prüfen.
Vergleich
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Depotführende Bank | Baader Bank | Baader Bank | Baader Bank | Baader Bank | HSBC | Baader Bank | Sutor Bank | ? | Trading 212 | ABN AMRO Clearing | CM-Equity AG | Revolut Securities Europe UA | ||||||||||||||||||||||||
| logo |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |  | ||||||||||||||||||||||||
| Neukundenaktion | 100 € Neukundenaktion Die Bedingungen: - Der Kunde muss innerhalb von 60 Tagen ab Depoteröffnung mindestens 2 (bisher 3) Wertpapiertransaktionen mit einem Volumen von mindestens € 100,- (bisher € 200,-) pro Transaktion tätigen. - Die € 100,- werden dem Kunden innerhalb von 45 Tagen ab Erfüllung der Teilnahmebedingungen in sein Depot eingebucht. - Das Depot muss zum Zeitpunkt der Prämienzuteilung noch aktiv sein und einen positiven Portfoliowert (Depot- zzgl. Kontosaldo) von zumindest € 1.000 ausweisen (bisher € 2.000). | Aktuell keine Aktionen bekannt. | Aktuell keine Aktionen bekannt. | 12 Monate PRIME+ gratis im Wert von fast 60 €: gettex Trading-Flatrate plus 2,6 % p.a. Zinsen auf das Guthaben | Aktuell keine Aktionen bekannt. | Aktuell keine Aktionen bekannt. | Aktuell keine Aktionen bekannt. | Aktuell keine Aktionen bekannt. | Aktuell keine Aktionen bekannt. | Aktuell keine Aktionen bekannt. | Aktuell keine Aktionen bekannt. | Aktuell keine Aktionen bekannt. | ||||||||||||||||||||||||
| Depotgebühr | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | ? | 0,00 € p.a. | 35,88 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 % p.a. | ||||||||||||||||||||||||
| Besonderheiten | Depot- und Kontoführung bei Baader Bank. | Inaktivitätsgebühren: 5,00 € pro Monat, wenn kein Handel in den letzten 6 Monaten | Die Wertpapiere des Kunden werden durch den Broker verliehen. | Es handelt sich bei den investierten Werten um keine Aktien oder ETFs sondern um Derivate die die CM-Equity AG anbieten. | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Verrechnungskonto | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | ? | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | 0,00 € p.a. | ||||||||||||||||||||||||
| Details zum Broker | Neuer Broker, Eigenbezeichnung "Neobroker 2.0", mit der GRAWE Bankengruppe aus Österreich im Hintergrund. | Inaktivitätsgebühren: 5,00 € pro Monat, wenn kein Handel in den letzten 6 Monaten | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Habenzinsen | bis zu 1,30 % p.a. | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | 0,00% | ||||||||||||||||||||||||
| Sollzinsen | 3 % Aufschlag auf 3M-Euribor | - | 14,00% | 9,00% | - | - | - | |||||||||||||||||||||||||||||
| Dividendengebühren | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | 0,00 Euro | ||||||||||||||||||||||||
| Devisenprovision | 0,03 % bei USD oder CHF | - | 0,003 Marge für USD oder CHF | - | - | 0,40 % | ? | 0,15 % | 0,25 % | 0,50 % | - | |||||||||||||||||||||||||
| HV-Ticket | 25 € plus Fremdspesen | 25,00 € | 25 € plus Fremdkosten | - | 25,00 € | 15,00 Euro pro Ticket | 15,00 Euro pro Ticket | - | - | nicht möglich | 0,00-0,25% | |||||||||||||||||||||||||
| Günstiger Handelsplatz Order 1.000€ | 0,00 € | 2,25 € | 0,00 € | 0,99 € | 1,00 € | 0,00 € | 1,00 € | 0,00 € | - | - | 0,00 € | 0,00-0,25% | ||||||||||||||||||||||||
| Günstiger Handelsplatz Order 2.000€ | 0,00 € | 3,00 € | 0,00 € | 0,99 € | 1,00 € | 0,00 € | 1,00 € | 0,00 € | - | - | 0,00 € | 0,00-0,25% | ||||||||||||||||||||||||
| Günstiger Handelsplatz Order 5.000€ | 0,00 € | 4,50 € | 0,00 € | 0,99 € | 1,00 € | 0,00 € | 1,00 € | 0,00 € | - | - | 0,00 € | 0,00-0,25% | ||||||||||||||||||||||||
| Günstiger Handelsplatz Order 10.000€ | 0,00 € | 7,00 € | 0,00 € | 0,99 € | 1,00 € | 0,00 € | 1,00 € | 0,00 € | - | - | 0,00 € | 0,00-0,25% | ||||||||||||||||||||||||
| Günstiger Handelsplatz Ordergebühr Formel | 0 € Ordergebühr an der gettex Bei Ordergegenwerten < 750 €: 1,00 € Euro Ordergebühren | 2,00 Euro fix plus 0,05 % je Order über Handelsplatz gettex | 0,00 Euro über Handelsplatz gettex ab Ordergegenwert von 500,00 Euro darunter 4,00 Euro Ordergebühr | 0,99 Euro über Handelsplatz gettex Alternativ Prime Broker Abo um ca. 36 € pro Jahr - All Inclusive Trading | 1 Euro Fremdkostenpauschale | 0,00 Euro Ausführungsgebühr am Handelsplatz gettex - andere Handelsplätze nicht möglich | 1,00 Euro Ausführungsgebühr an den 3 Handelsplätzen Tradegate, Quotrix und LS Exchange - andere Handelsplätze nicht möglich | - | nicht möglich, nur Börsenplätze möglich | nicht möglich, nur Börsenplätze möglich | Kein Zugang zu Börsen, es werden Derivate gekauft um 0,00 Euro pauschal Handelt es sich um eine Aktie die in Fremdwährung notiert, dann kommt eine Devisengebühr von 0,5 % hinzu. Die Werte werden als Derivatkontrakt gekauft und nicht als echte Aktie oder ETF. | Standard: 1 gratis Trade/Monat Plus: 3 gratis Trades/Monat Premium: 5 gratis Trades/Monat Metal und Ultra: 10 gratis Trades/Monat danach mindestens 1 US-Dollar bzw. 0,25 % vom Ordergegenwert bzw. 0,12 % bei Ultra-Kunden oder Inhaber des Trading-Pro Abos um 15 USD/Monat | ||||||||||||||||||||||||
| Fonds-Sparplan | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| ETF Sparplan | Ja | Nein | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | ? | Ja | Ja | Nein | Ja | ||||||||||||||||||||||||
| Sparplan ETCs | Nein | Nein | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | ? | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Aktien Sparplan | Ja | Nein | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | ? | Ja | Nein | Nein | Ja | ||||||||||||||||||||||||
| Sparplan Zertifikate | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Gold Sparplan | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| ETF Sparplan Anzahl ETFs | 950 | - | insgesamt 2.000 | > 1.900 | 1500 | 1350 | - | - | 200 | - | 150 | |||||||||||||||||||||||||
| Gebühren ETF Sparplan | 0,00 € | - | 0 € Premiumpartner, sonst 0,2 % bzw. mindestens 1 € | 0,00 € | 0 € | 0,00 Euro | - | - | 0 € | - | Standard: 1 gratis Trade/Monat | |||||||||||||||||||||||||
| Sparplan Intervalle | Monatlich, Quartal | - | 1,2,3,6 | 1,2,3 | 1,3 | Monatlich, 2-wöchentlich, wöchentlich | - | - | 1 | - | täglich, wöchentlich, monatlich | |||||||||||||||||||||||||
| Mindestrate Sparplan | 25,00 € | - | 25 € | 1 € | 10 € | 1 € | - | - | - | 1 € | ||||||||||||||||||||||||||
| Börsenplätze | ~37 | 0 | 24 | 1 | 0 | 1 | 3 | ? | 7 | 5 | 0 | 3 | ||||||||||||||||||||||||
| Aktien | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | Ja | Ja | Nein | Ja | ||||||||||||||||||||||||
| Anleihen | Ja | Ja | Ja | Nein | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| CFDs | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Ja | Ja | Nein | Ja | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| ETCs | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| ETFs | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | Ja | Ja | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Fonds | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Futures | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Optionen | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Forex | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Zertifikate | Ja | Nein | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Optionsscheine | Ja | Nein | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Limit | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja? | Ja | Ja | Ja | Ja | ||||||||||||||||||||||||
| Market | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja? | Ja | Ja | Ja | Ja | ||||||||||||||||||||||||
| Stop-Limit | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Ja | ||||||||||||||||||||||||
| Stop-Loss-Buy | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Ja | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Trailing Stop | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Trailing Stop Limit | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| OCO | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Ja | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| OCO Limit | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Order tagesgültig | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja? | Ja | Ja | Ja | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Order unbefristet | Ja | Ja | Ja | Nein | Ja | Ja | Ja | Ja? | Nein | Nein | Ja | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Order Ultimo Monat | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Order gültig bis | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Ja | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Order Ultimo nächster Monat | Ja | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Order Wochen Ultimo | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Nein | Ja | Nein | Nein | Nein | ||||||||||||||||||||||||
| Zum Broker | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen | Besuchen |
Tabelle
Die oben genannten Neo Broker nochmals in der Tabelle aufgelistet:
Wie verdienen Neo Broker ihr Geld?
Das Erlösmodell der verschiedenen Neo Broker ist unterschiedlich. Im wesentlichen gibt es drei bzw. vier verschiedene Erlösmöglichkeiten für die Neo Broker:
Erlösmöglichkeit 1
Manche verleihen die Wertpapiere ihrer Kunden und verdienen dadurch Geld. (z. B. Bux Zero, Trading 212 oder Revolut).
Erlösmöglichkeit 2
Neo Broker aus Deutschland haben nicht die Möglichkeit die Wertpapiere zu verleihen und so Erlöse zu generieren und so fokussieren sich diese auf Provisionen von
- Handelsplätze (z. B. Lang & Schwarz Exchange, gettex, …)
- Produktanbieter (z. B. iShares, Lyxor, …)
Erlösmöglichkeit 3
Eine dritte Erlösmöglichkeit ist der Zinsspread. Mit den Einlagen der Kunden anderswo besser zu investieren und mit dem Zinsunterschied (was bezahlt der Neo Broker den Kunden und wie veranlagt dieser tatsächlich selbst) einen Erlös zu erwirtschaften. Im Euro-Raum wurde das die letzten Jahre schwierig, nachdem aber etliche Broker bereits Negativzinsen haben, so ist auch das möglich.
Erlösmöglichkeit 4
Es gibt natürlich noch andere Erlösmöglichkeiten. Beispielsweise setzt der Scalable Broker darauf, dass sie versuchen ein All-Inclusive Trading Abo an die Frau und an den Mann zu bringen oder alternativ eben Transaktionskosten verrechnen. Das ist eine von weiteren Erlösmöglichkeiten.
Geschichte der Neo Broker
Alles beginnt meistens in den USA. Dort begann es 2013 mit Robinhood die eigentlich auch nach Europa kommen wollten, doch die Covid19 Epidemie machte ihnen einen Strich durch die Rechnung. Mittlerweile hat Robinhood in den USA bereits über 13 Millionen Kunden und das Wachstum ist weiterhin gigantisch.
In Deutschland ist als Neo Broker besonders Trade Republic in aller Munde. Dieser Broker versteht es dank Marketinggeschick viele Neukunden für sich zu gewinnen und andere Neobroker wie Justtrade, Gratisbroker oder Smartbroker im Schatten stehen zu lassen.
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Niedrige Einstiegshürden – rasch eröffnet, mit kleinem Geld bereits dabei
- Niedrige/keine Ordergebühren
- Einfache Benutzeroberfläche – Joy of Use
- Schnelles Trading möglich
Nachteile
- Eingeschränktes Angebot an Wertpapieren
- Eingeschränktes Angebot an Handelsplätzen
- Eingeschränkter Support
Fazit
Neo Broker begeistern durch ein reduziertes Angebot, eine einfache Benutzeroberfläche und günstige Kosten bzw. Gebühren bis hin zu 0,00 Euro Ordergebühr.
Die alten Broker im Lande haben hier natürlich einiges zu überlegen, wie sie dem neuen Mitbewerb begegnen sollen. Günstiger geht es immer bis hin zu 0,00 Euro und einzig über neue Erlösmodelle ist es möglich Geld zu verdienen.
In Deutschland ist vor allem Trade Republic der Platzhirsch unter den Neo Brokern. Keine Depotgebühr, keine Negativzinsen, pro Order lediglich 1,00 Euro an Gebühr und über 350 ETFs und 1.000 Aktien im Sparplan ab 10,00 Euro. Und hier beim Sparplan sogar ohne Ordergebühr!
