ING Depot
24. Oktober 2021
Auf einen Blick:
- Kostenlose Depotführung und kostenloses Verrechnungskonto
- Aktion: die ersten 6 Monate 2,90 Euro Ordergebühr, danach 4,90 Euro plus 0,25 % vom Kurswert
- Deutsche Direktbank mit Brokerage und RoboAdvisor Scalable Capital
- Keine Kosten bei Sparplänen (bis auf weiteres)
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 9,15 Euro |
| Steuereinfach: | Ja |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
Keine Kosten für Sparpläne
Großes Aktienangebot
Demo-Depot für Einsteiger
Nachteile
- Mäßiges Angebot an Handelsplätzen
- Günstiger ginge immer bei den Ordergebühren
Die ING ist eine deutsche Direktbank mit mehr 9,5 Millionen Kunden. Bestehend aus den Kernelementen Spargelder, Baufinanzierungen, Verbraucherkredite und Girokonten für Privatkunden, ist eben auch das Brokerage eine wichtige Säule. So bietet die ING neben dem selbstständigen Wertpapierhandel auch eine Online-Vermögensverwaltung mittels dem RoboAdvisor Scalable Capital an.
Laut Geschäftsbericht 2019 erzielte die ING insgesamt einen Gewinn von 1,352 Mrd. Euro vor Steuer, bei über 9,5 Millionen Kunden.
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Bei der ING bezahlen Sie keine Depotgebühren. Verwahrt wird Ihr Depotbestand dabei auf einem Sammelkonto.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Sollten Sie ein eigenes Depot für Ihre Wertpapiere wünschen, kann das bei der ING beantragt werden. Dieses Einzelkonto wird nicht mehr kostenfrei angeboten, sondern Sie bezahlen eine einmalige Anbindungsgebühr von 29.750 Euro und für die weitere Kontoführung 35.395 Euro p. a. Eher nichts für die schmale Geldbörse von Otto Normalverbraucher.
Verrechnungskonto
Ebenso ist das Verrechnungskonto bei der ING für Sie kostenlos.
- 0,00 Euro für das Verrechnungskonto
Ordergebühren
Die ING verrechnet pro Order eine Orderprovision von 4,90 Euro plus 0,25 % vom Kurswert, jedoch max 69,90 Euro. Als Aktion für Neukunden gibt es die Ordergebühr für nur 2,90 Euro in den ersten 6 Monaten. Zusätzlich kann es noch zu diversen Börsenentgelte bzw. Courtage kommen.
Kommt es zu Teilausführungen, bezahlen Sie keine weitere Orderprovision, die Handelsplatzgebühr wird nur einmal fällig, d.h. nur bei der ersten Teilausführung. Sollten weitere getätigt werden, entfällt diese.
- 4,90 Euro Ordergebühr + 0,25 % vom Kurswert
Günstiger Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 9,30 € |
| Order 2.000 Euro: | 11,80 € |
| Order 5.000 Euro: | 19,30 € |
| Order 10.000 Euro: | 31,80 € |
| Berechung Ordergebühr: | 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25 % vom Ordergegenwert (Grundgebühr + Orderprovision max. 69,90 Euro) + 1,90 Euro Handelsplatzgebühr als fremde Spesen bei Xetra |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 9,30 € |
| Order 2.000 Euro: | 11,80 € |
| Order 5.000 Euro: | 19,30 € |
| Order 10.000 Euro: | 31,80 € |
| Berechung Ordergebühr: | 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25 % vom Ordergegenwert (Grundgebühr + Orderprovision max. 69,90 Euro) + 1,90 Euro Handelsplatzgebühr als fremde Spesen bei Xetra |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 24,80 € |
| Order 2.000 Euro: | 29,80 € |
| Order 5.000 Euro: | 44,80 € |
| Order 10.000 Euro: | 69,80 € |
| Berechung Ordergebühr: | 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25 % vom Ordergegenwert (Grundgebühr + Orderprovision max. 69,90 Euro) + 14,90 Euro Handelsplatzgebühr als fremde Spesen bei ausländischen Handelsplätzen + 0,25 % Devisenprovision |
Am günstigsten handeln Sie an der Xetra mit Zusatzkosten von 1,90 Euro. An den Auslandsbörsen in der USA und in Kanada kommt es zu einer Gebühr von 14,90 Euro.
Im außerbörslichen Handel oder über Gettex oder Tradegate fallen keine weiteren Gebühren an.
Dividendengebühren
Dividendengebühren fallen bei der ING keine an.
- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisenprovision
Wird eine Währungsumrechnung durchgeführt, wie zB. im Auslandshandel oder bei Fondsgeschäften, wird eine Devisengebühr von 0,25 % fällig (Verkauf und Ankauf).
- 0,25 % Devisengebühr
Hauptversammlung
Über die ING ist es möglich, Eintrittskarten zu erwerben und an einer Hauptversammlung teilzunehmen, sofern Sie Aktionär eines deutschen Unternehmens sind. Dabei werden Sie von der ING unaufgefordert über den Termin informiert. Bestellen Sie diese online, ist das für sie kostenlos. Ordern Sie jedoch über den Postweg, per Fax oder über einen Kundenbetreuer, belaufen sich die Kosten auf 14,90 Euro.
Sparpläne
Die monatliche Mindestsparrate beträgt bei allen Sparplänen 1,00 Euro, die Ausführung kann monatlich, zweimonatlich oder quartalsweise erfolgen.
Für eine automatische Wiedereinlage muss der Ausschüttungsbetrag mindestens 75 Euro betragen, eine Besonderheit des ING Sparplanangebots.
ETF-Sparplan
Die ING bietet 831 sparplanfähige ETFs an, mittlerweile sind alle ohne Ausführungsgebühr (bis auf weiteres). Ein solides Angebot.
Der Fokus ist dabei auf die 500 Aktien-ETFs gelegt, Anleihen-ETFs gibt es 172 Stück im Angebot.
Die Sparrate kann nach Wunsch des Anlegers gesteigert werden. Es ist auch möglich, die Sparrate von einem Drittkonto abbuchen zu lassen.
Fonds-Sparplan
Bei den Fonds-Sparplänen können Sie unter mehr als 600 Stück wählen. Beim Kauf fällt ein Ausgabeaufschlag der ING an. Die Höhe dieses Aufschlages ist im Preis- Leistungsverzeichnis nicht ersichtlich und muss bei jedem Fonds extra nachgesehen werden. Einige Fonds kommen ohne Ausgabeaufschlag aus.
Aktien-Sparplan
Über 540 Aktien können bei der ING regelmäßig bespart werden. Dabei beläuft sich die Ausführungsgebühr ebenfalls 1,75 % des Kurswerts.
- 1,75 % vom Kurswert Ausführungsgebühr
Zertifikate-Sparplan
7 Zertifikate-Sparpläne gibt es zur Auswahl, auch hier die Ausführungsgebühr von 1,75 % vom Kurswert.
- 1,75 % vom Kurswert Ausführungsgebühr
Wertpapiere
Die ING hat ca. 15.000 Aktien zum Direkthandel im Angebot, das ist eine umfangreiche Auswahl. Zusätzlich gibt es noch folgende Wertpapiere:
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Nein |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Nein |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Nein |
Mögliche Börsenplätze bei der ING sind:
Börsenplätze
- Xetra
- München
- Frankfurt
- Stuttgart
- Berlin
- Düsseldorf
- Hamburg/Hannover
- NYSE
- NASDAQ
- Toronto Stock Exchange (TSX)
- TSX Venture Exchange
Außerbörslicher Handel
- Tradegate
- Gettex
- Fonds über Fondsgesellschaften
Der Wertpapierhandel ist an den deutschen Börsen (Xetra, München, Berlin, Stuttgart, Hamburg/Hannover und Düsseldorf) zwischen 8:00 und 22:00 Uhr möglich. An den Auslandsbörsen in den USA und in Kanada von 15:30 bis 22:00 Uhr. Zusätzlich ist ein außerbörslicher Handel bei Gettex und Tradegate möglich. Das ist ein sehr überschaubares Handelsplatzangebot.
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Tests & Erfahrungsberichte
Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 4.3 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 /5 (0 Erfahrungsberichte) |
Software
Brokerage findet bei der ING über die Webseite, die Smartphone-App, via Telebanking oder aber auch – wenn gewünscht – über den Postweg statt.
Die Smartphone-App erfüllt dabei die gleichen Anforderungen, wie sie auch auf der Webseite aufzufinden sind, dh. handeln über alle Handelsplätze mit dem gesamten Handelsangebot ist uneingeschränkt möglich.
Dabei ist die App einfach zu bedienen und erfüllt ihren Zweck, ohne viel drum-herum.
Eröffnung
Die Eröffnung können Sie online, via Postweg oder telefonisch durchführen, wobei Ihnen das Onlineverfahren deutlich Zeit erspart und die Eröffnung nur wenige Minuten dauert. Das Procedere ist üblich, erst werden Formulare ausgefüllt bezüglich Ihrer persönlichen Daten etc., danach kommt es zur Legitimierung. Bei der Depoteröffnung erhalten Sie automatisch ein Extra-Konto als Verrechnungskonto. Wenn Sie schon ING Kunde sind, können Sie auch Ihr bestehendes Girokonto als Verrechnungskonto nutzen und Sie können Ihr Wertpapierdepot auch ganz bequem über die Smartphone-App eröffnen. Vorausgesetzt Sie sind in Deutschland wohnhaft und Sie sind nur am Wertpapierhandel als private Person interessiert.
Ein Gemeinschaftsdepot einzurichten ist für Personen möglich, die im gemeinsamen Haushalt leben. Die Legitimierung ist selbstverständlich von allen Personen von Nöten.
Auch ein Junior-Depot für Minderjährige kann eröffnet werden, das an strengere gesetzliche Vorgaben geknüpft ist. So kann der Antrag dafür zB. nur schriftlich durchgeführt werden und der Vertrag muss von allen gesetzlichen Vertretern des Minderjährigen unterzeichnet werden. Vollmachten werden für ein Minderjährigenkonto keine eingerichtet und es ist auch nicht möglich in risikoreiche Anlageklassen, wie zB. Optionsscheine, zu investieren.
Bilder & Videos
Bisweilen gibt es noch keine Bilder und keine Videos. Das folgt hier aber.
Einlagensicherung
Die ING ist eine deutsche Bank und unterliegt dadurch dem deutschen Sicherungsverfahren.
Auf der Webseite findet sich dazu folgender Eintrag:
Die vom Gesetz vorgeschriebene Grundabsicherung von maximal 100.000 € pro Person wird durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) abgedeckt. Dies ist unabhängig davon, wie viele Konten die Person bei uns führt und ob es sich dabei um Einzel- oder Gemeinschaftskonten handelt. Für Gemeinschaftskonten bedeutet das: Jeder Kontoinhaber hat einen separaten Anspruch auf Entschädigung.
Ein Beispiel: Bei zwei Kontoinhabern (z.B. einem Ehepaar) verdoppelt sich die maximale Höhe der gesetzlichen Einlagensicherung in Summe auf 2 x 100.000 €=200.000 €. Damit abgesichert sind dann jedoch auch gegebenenfalls bestehende Einzelkonten.
Schulungsangebote
Die ING wendet sich speziell Börsen-Neulingen zu und bietet dazu ein Demo-Depot an, bei dem der Wertpapierhandel spielerisch und ohne echtes Geld ausprobiert werden kann. Ein gute Sache, um ohne Angst vor realen Verlusten Wertpapierschwankungen kennenzulernen und damit umzugehen.
Ein Lexikon mit vielerlei Fachbegriffen rund um die Finanzwelt ist ebenso online abrufbar und bietet einen weitreichenden Fundus.
Unter „WissensWert“ können Artikel rund um das Thema Bank, Geldeinlage oder Brokerage uvm abgerufen und nachgelesen werden.
Kontakt
Sollten Sie Fragen haben, stehen Ihnen folgende Möglichkeiten zur Verfügung:
Auf der Webseite finden Sie einen virtuellen Assistenten der versucht Ihr Anliegen zu klären, ebenso das online Kontaktformular und umfangreiche FAQs
Telefon:
+49 69 50 500 108
24 Stunden am Tag, auch am Wochenende wenn Sie noch kein Kunde sind. Wenn Sie ein Depot bei der ING haben und Auskunft bezüglich Wertpapiere brauchen gelten die Telefonzeiten von Montag – Freitag von 7:30 bis 22 Uhr.
E-Mail:
info@ing.de
Adresse:
ING-DiBa AG
Theodor-Heuss-Allee 2
60628 Frankfurt am Main
Bankleitzahl (BLZ): 500 105 17
BIC: INGDDEFFXXX
Fazit
Die ING ist in Deutschland eine beliebte Direktbank aufgrund ihres vielschichtigen Angebots von Baufinanzierungen und Verbraucherkrediten bis hin zum Wertpapierhandel. Letzteres macht sie auch durchaus gut, für Verrechnungskonto und Depot fallen keinerlei Gebühren an und auch bei Dividendenzahlungen hält die ING ihre Hand nicht auf. Die Ordergebühr von 4,90 Euro plus 0,25 % vom Kurswert ist nicht das günstigste Angebot.
Beim Handelsangebot ist die ING interessant, speziell wenn man an Sparplänen interessiert ist. Seit 2021 sind bei den ETF Sparplänen keine Ausführungsgebühren mehr zu bezahlen, früher waren diese in der Höhe von 1,75 % – diese Aktion gilt bis auf weiteres.
Das äußerst überschaubare Angebot an ausländischen Handelsplätzen könnte dem einen oder andern Anleger die Freude ein wenig verderben, das ist nur an der NYSE, NASDAQ und an der kanadischen Börse möglich. Da hat die Konkurrenz mehr zu bieten.
Insgesamt bietet die ING aber ein solides Wertpapierangebot mit transparenten, durchschnittlichen Kosten.
Andreas von VieleBroker.de
Fragen & Kommentare
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